AI金融助手

  导言   ChatGPT爆发后，国外金融业的先行者们，做了哪些应用尝试？ 出品 | 厚雪研究 作者 | 潘言 3月份，OpenAI公布GPT-4，百度推出 “文心一言”，微软和谷歌宣布办公软件嵌入AI重磅应用，一系列的标志性事件，推动AIGC（生成式AI）发展进入最高潮。 此后至今，虽然热度值有所降低，但AIGC进入全面开花的过程中：各大AI公司推出自己的大模型，主要行业和场景基于AIGC也开始尝试应用。 图：ChatGPT和文心一言的百度搜索热度变化 金融是数据密度和智能化非常高的行业， AIGC的应用必然少不了。国内外主要金融机构和金融科技公司均已经下场布局，在国外，一些ChatGPT的实践案例已经浮出水面。 厚雪基于公开资料，对国外的AIGC+金融的主要案例做一梳理介绍。从案例共性上看，各家主要基于ChatGPT开展应用，涵盖了银行、财富管理、保险理赔、债券问答、政策预测、投资分析和提升业务效率等各个方面。  01 彭博发布金融版ChatGPT，拥有500亿参数 3月底，全球知名的财经、金融资讯和数据公司彭博（Bloomberg）发布了专为金融界打造的大型语言模型（LLM）——BloombergGPT，这是一款基于其几十年来收集数据的AI系统。 根据彭博发布的报告显示，其构建了迄今为止最大的特定领域数据集，并训练了专门用于金融领域的LLM，开发了拥有500亿参数的语言模型BloombergGPT。 报告显示，该模型依托彭博的大量金融数据源，构建了一个3630亿个标签的数据集，支持金融行业内的各类任务。该模型在金融任务上的表现远超过现有模型，且在通用场景上的表现与现有模型也能一较高下。 一般来说，在自然语言处理（NLP）领域，参数数量和复杂程度之间具有正相关性，GPT-3.5模型的参数量为2000亿，GPT-3的参数量为1750亿。 BloombergGPT的训练数据库名为FINPILE，由一系列英文金融信息组成，包括新闻、文件、新闻稿、网络爬取的金融文件以及提取到的社交媒体消息。 彭博称，BloombergGPT将协助彭博改进现有的金融NLP任务，如情感分析、命名实体识别、新闻分类和问答等。 此外，BloombergGPT将为整合彭博终端上的大量数据提供新机会，以更好地帮助公司的客户，同时将AI的全部潜力带入金融领域。  02 摩根士丹利用GPT-4服务财富管理部门 3月14日，OpenAI在发布GPT-4时公布了6个使用案例，其中就包括了摩根士丹利财富管理部门（MSWM）运用GPT-4来组织调动其面向客户的知识库。 摩根士丹利当时表示，其是“目前唯一一家提前获得OpenAI新产品的财富管理战略客户”，也是“少数GPT-4发布组织之一”。摩根士丹利财富管理部门将使用GPT-4“获取、处理和合成内容，以洞察公司、行业、资产类别、资本市场和世界各地地区的方式，吸收其资管自身广泛的智力资本”。 作为财富管理领域的领导者，摩根士丹利维护着一个内容库，其中包含数十万页涵盖投资策略、市场研究和评论以及分析师见解的知识和洞见。这些大量的信息分布在许多内部网站上，主要以PDF形式呈现，需要顾问们浏览大量信息才能找到特定问题的答案。 从去年开始，摩根士丹利开始探索如何利用GPT的嵌入和检索功能来利用其智库——首先是GPT-3，现在是GPT-4。该模型将驱动一个面向内部的聊天机器人，在财富管理内容中执行全面搜索，并有效地释放MSWM积累的知识。 摩根士丹利主导该项目的分析、数据与创新主管McMillan表示，目前已经使用GPT-4技术将所有智库内容转化为更易于使用和操作格式，该行此前一直在用300名顾问测试这款工具，并计划在未来几个月广泛推广。  03 摩根大通利用AI预测货币政策，并计划推出IndexGPT选股服务 据华尔街见闻5月26日的报道，摩根大通正在开发一款类似ChatGPT的软件服务。摩根大通提交的文件显示，该行本月为一款名为“IndexGPT”的产品申请了商标注册。IndexGPT将利用“使用人工智能的云计算软件”来“分析和选择适合客户需求的证券”。 文件明确指出，IndexGPT使用了以ChatGPT为代表的人工智能技术，该行计划使用由GPT模型驱动的人工智能。据报道，摩根大通全球技术主管 Lori Beer 表示，该行已经雇佣了1500名数据科学家和机器学习工程师，正在测试GPT技术的“多个使用案例”。 在更早的4月，摩根大通发布报告称，已开始使用一套AI大语言模型，从美联储17位官员的公开讲话中揣摩情绪变化，汇总编成一套货币政策的“鹰鸽指数”。据报告显示，摩根大通最早使用的是谷歌的Bert模型，后来换成Open AI的GPT模型，使用效果获得大幅提升。 摩根大通通过AI驱动的大语言模型，学习解读央行官员讲话中透露的信号，来预测利率政策出现变化的可能时间点。AI程序根据学习结果编制了一套“鹰鸽指数”。这套指数从0-100分打分，0分代表央行的态度最为鸽派（即可能采取降息等宽松政策），100分代表央行的态度最为鹰派（即可能采取加息等紧缩政策）。 摩根大通经济学家洛普顿在报告中写道，“初步结论显示，AI预测的结果令人鼓舞，但我们相信AI技术在金融市场上的运用还远未到成熟的黄金期，未来仍有很大的进步空间。” 目前摩根大通将这套“鹰鸽指数”用在了美联储、欧洲央行和英国央行身上，预计未来几个月会把适用范围扩大到全球30多家央行。  04 Two Sigma利用ChatGPT进行投资分析 Two Sigma是一家总部位于美国的量化对冲基金公司，拥有超过2000名员工，管理超过500亿美元的资产。 Two...

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