文章主题：AI, 金融, CFA
原标题：AI时代，金融人的“加油站”
“一鸣惊人”的ChatGPT，将全球带进了AI时代。
在短短两个月内，大模型代表产品ChatGPT的用户数量便突破了1亿大关，创下了前所未有的历史纪录。对此，英伟达首席执行官黄仁勋在今年的2月份做出了一次颇具影响力的评价。
“ChatGPT让AI迎来了iPhone时刻”。
很快，各路金融机构纷纷入场，加入到了这场势不可挡的洪流之中。
在全球范围内，包括大摩、埃森哲在内的金融巨头，正在大力投入巨资，积极推动人工智能（AI）在投资、咨询、会计等领域的广泛应用。他们的这一举动，不仅展现了他们对AI技术的极度重视，也预示着未来这些领域的发展方向。
国内，经历过互联网、移动互联网两大浪潮洗礼的中国金融机构们，同样坚定地也加入了这场浪潮之中。
在刚刚过去的财报季中，我国多家知名银行，包括工商银行、农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、中信银行、兴业银行、华夏银行以及浙商银行等九家金融机构，纷纷在半年报中明确表示，他们正在积极探讨大模型技术在银行业务中的应用可能性。以银行为例，这些银行都在努力寻求新的科技突破，以期在未来的市场竞争中立于不败之地。
至今为止，人工智能（AI）已成为我国金融领域备受关注的热门议题之一。尽管人们期待着AI技术能为企业带来更广阔的发展空间，但金融专业人士也对于自己职业的前景感到忧虑，担心AI的普及将导致他们的工作被取代。
在当前替代焦虑流行的背景下，众多金融专业人士陷入了困境。然而，被誉为“金融第一考”的CFA考试正在引领一场重大变革，以适应不断变化的市场需求。据官方消息，从2024年开始，CFA一级和二级考试将引入实践技能模块，涵盖了Python、数据科学、人工智能等前沿知识点。这对于金融专业人士来说，无疑是一场及时雨，提供了丰富的知识资源，帮助他们更好地应对未来的挑战。
最近，一支由摩根大通AI研究员与高校学者组成的团队，对GPT-3.5和GPT-4两代人工智能助手在CFA一级、二级考试中的表现进行了探讨。研究结果显示，即使是ChatGPT这样的 advanced AI模型，也难以在CFA考试中取得理想成绩。
对此，CFA协会补充称：
CFA协会坚信，职业伦理作为投资领域的基石，在任何时代都具有重要意义。在人工智能技术日新月异的今天，这一理念更加凸显其价值。AI等技术的快速发展不仅为投资行业带来了诸多变革，也为我们提供了新的机遇。为了适应这一变化，CFA协会将会提供全方位的支持，帮助个人和机构掌握正确运用AI的知识和技能，从而推动行业的持续发展。
CFA®️考试大变革，“金融第一证”再迎“硬通货”
自1940年成立以来，CFA认证以其“金融第一证”的美誉在业界独树一帜，其品牌影响力和价值不断得到强化。这主要得益于CFA协会每年都根据实践和行业反馈进行更新，与时俱进地改进考试内容，从而不断提高CFA认证的“含金量”和持证人的竞争力。
今年，CFA考试也迎来了自1963年创立以来最为“大刀阔斧”的改革之一。从考试内容来看，最新的改革措施规定，CFA考试增添Python、数据科学、AI技能模块，含金量堪称“重回巅峰”。
具体来看，从2024年开始，CFA一级和二级考试将引入实践技能模块（Practical Skills Module，PSM），内容包括Python、数据科学和人工智能等，旨在帮助考生进一步提升实践技能。
其中，CFA一级考生可以选择学习金融建模或Python编程基础，CFA二级考生可以选择Python、数据科学和人工智能或分析师技能。CFA协会还将在2025年2月开始给CFA三级考试引入新的专精方向，考生可以选择传统的投资组合管理、私人财富管理或私募市场。
在AI技术蓬勃发展、许多著名的金融企业招聘都要求相关岗位掌握Python等编程技术的当下，CFA考试的此次革新，无疑是给广大考生补充了新时代的 “硬通货”，能够帮助考生“更快、更好、更多”地解决工作问题。
对此，CFA协会中国区总经理张一分析称，一方面，针对各级考试推出“实践技能模块”，目的是要把内容或知识体系和行业内的实践能更好地结合。实际上CFA考试一直以来都在强调知识体系跟技能实践之间的结合，通过这次革新，把它凸显出来。张一补充道：
“CFA考试不仅是考察知识体系，考生还要了解实用性的能力。这是非常重要的。”
“提升”思维技能，“减负”考试压力
CFA协会官网称，一级考试“实践技能模块”的Python编程基础，涉及到演示Python的基础知识，以及如何使用Jupyter Notebook开发、演示和共享与金融相关的数据科学项目等内容。
此外，二级考试还有一个Python数据科学及人工智能课程，内容包含向考生介绍机器学习、人工智能和数据科学，以及使用Python理解财务报表、报告和分析。
看到这里，你或许会产生不小的畏难情绪。
不过，不用害怕，根据协会回答，这次CFA考试新增的PSM是与标准考试分开的，它只需要在标准考试的分数出来之前学完即可，PSM本身的完成成绩不作为 CFA 考试评分的依据，相关内容也不会出现在标准考试中。
换句话说，CFA考试在帮助考生“拥抱AI”、提升思维和技能的同时，并没有给考生增添过多考试压力。
图源：CFA协会官方视频截图
值得一提的是，为了保持总的备考时间保持稳定，标准考试会适当删减了一些内容，做到“让思维技能提升，给考试压力减负”。
例如，原本一级考试教材中的货币时间价值、基本统计学、微观经济学和公司账目介绍等和大学期间专业课学习有重叠的内容将被删除，仅作参考材料使用。
一网打尽CFA考试“通关技巧”
通过合理的备考计划和学习规划，考生可以大大降低获取CFA认证这一金融“硬通货”的难度，以下是一些行之有效的通关技巧和备考建议：
1. 制定合理的备考计划： CFA考试需要长期的准备，因此要制定合理的备考计划，确保覆盖所有的考试科目和主题。分阶段备考，每个阶段集中精力。
2. 阅读官方教材： CFA考试官方教材是备考的最佳选择——它们是考试出题的唯一来源。因此，务必仔细阅读并理解官方教材。
3. 刷题： 考试前刷题是非常重要的，因为它能够帮助你熟悉考试题型和时间限制。考试前几周，要进行大量的练习题。
4. 参加模拟考试： 模拟考试能够帮助你感受真实考试的氛围，以及检测你的备考进度。
5. 注重伦理和职业标准： CFA考试非常注重伦理和职业标准，因此务必在备考过程中深入理解这些内容，这不仅有助于通过考试，还有助于考生职业道德的塑造。
总的来说，CFA考试堪称一座AI时代金融人的“加油站”。不管你是金融行业从业者，还是有意向转行金融的其他领域从业者，CFA考试都是一座金融行业职场进阶中的 “重要阶梯”。
毫无疑问，通关CFA考试，将为你的金融生涯打下坚实的基础。
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