7月28日，中国信通院“行业大模型高质量发展论坛暨可信AI大模型标准宣贯会”在南京举办。会上，腾讯作为推动行业大模型的核心单位，与中国信通院共同启动行业大模型标准联合推进计划。
其中，腾讯与信通院将联合牵头开展《面向行业的大规模预训练模型技术和应用评估方法 第1部分：金融大模型》编制，也是国内首个金融行业大模型标准，为金融行业智能化的高质量规范化发展提供重要支撑。
随着金融行业大模型进入规模化应用落地的新阶段，如何在挖掘金融数据价值、深入金融场景需求的同时，全面评估金融行业大模型的应用能效，进一步促进行业大模型的产业化进程，成为金融业数字化转型的重要方向。
海外金融大模型应用情况
以彭博和摩根士丹利为代表的海外金融巨头正在积极发力大模型的开发和应用。
彭博
2023年3月，彭博发布一篇关于BloombergGPT开发情况的研究论文《BloombergGPT: A Large Language Model for Finance》，文章详细介绍了这一全新的大规模生成式人工智能（AI）模型。该大语言模型（LLM）拥有500亿参数，专门针对各类金融数据进行训练，以全方位支持金融领域的自然语言处理（NLP）任务。
资料来源：财通证券
由于金融领域的复杂性和独特的术语导致了该领域所特有的模型。BloombergGPT 代表着这项新技术在金融行业的开发和应用迈出了第一步。该模型将协助彭博改进现有的金融 NLP 任务，例如情感分析、命名实体识别、新闻分类和问答等。此外，BloombergGPT 将释放新的机会来整理 Bloomberg Terminal 上可用的大量数据，以更好地帮助公司的客户，同时将 AI 的全部潜力带入金融领域。
摩根士丹利
摩根士丹利通过部署GPT-4来组织其庞大的知识库。摩根士丹利拥有一个内部的内容库，其中包含数十万页的知识和见解，涵盖投资策略、市场研究和评论以及分析师见解，大部分是PDF格式，需要顾问浏览大量信息才能找到特定问题的答案，这种内容获取方式麻烦且耗时。
因此，去年开始，摩根士丹利开始探索如何利用GPT的嵌入和检索功能来利用其智力资本。财务顾问通过访问由Chatgpt提供支持的高级聊天机器人，就可以获取经过内部知识库训练过的Chatgpt回答。
图片来源：open AI 官网
大模型在财富管理行业的应用场景
大模型对财富管理行业的影响是深远的，它为该行业带来了许多新的机遇和挑战。例如，通过对大量数据的分析和学习，大模型可以发现更有价值的投资机会和趋势，辅助投资专业人员做出更明智的决策；可以根据客户的个人情况和投资目标，提供更加个性化的投资建议和理财规划。但同时也面临一些挑战，例如模型的可解释性、数据偏见等问题。财富管理公司需要谨慎应对这些挑战，充分发挥大模型的优势，为客户提供更高效、智能的财富管理服务。
以下是大模型在财富管理行业主要的应用场景，包括客户服务、营销、投教、投研等等。’
资料来源：易观分析、财通证券
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