ChatGPT+金融:国外八大应用案例
导言 ChatGPT爆发后,国外金融业的先行者们,做了哪些应用尝试? 出品 | 厚雪研究 作者 | 潘言 3月份,OpenAI公布GPT-4,百度推出 “文心一言”,微软和谷歌宣布办公软件嵌入AI重磅应用,一系列的标志性事件,推动AIGC(生成式AI)发展进入最高潮。 此后至今,虽然热度值有所降低,但AIGC进入全面开花的过程中:各大AI公司推出自己的大模型,主要行业和场景基于AIGC也开始尝试应用。 图:ChatGPT和文心一言的百度搜索热度变化 金融是数据密度和智能化非常高的行业, AIGC的应用必然少不了。国内外主要金融机构和金融科技公司均已经下场布局,在国外,一些ChatGPT的实践案例已经浮出水面。 厚雪基于公开资料,对国外的AIGC+金融的主要案例做一梳理介绍。从案例共性上看,各家主要基于ChatGPT开展应用,涵盖了银行、财富管理、保险理赔、债券问答、政策预测、投资分析和提升业务效率等各个方面。 01 彭博发布金融版ChatGPT,拥有500亿参数 3月底,全球知名的财经、金融资讯和数据公司彭博(Bloomberg)发布了专为金融界打造的大型语言模型(LLM)——BloombergGPT,这是一款基于其几十年来收集数据的AI系统。 根据彭博发布的报告显示,其构建了迄今为止最大的特定领域数据集,并训练了专门用于金融领域的LLM,开发了拥有500亿参数的语言模型BloombergGPT。 报告显示,该模型依托彭博的大量金融数据源,构建了一个3630亿个标签的数据集,支持金融行业内的各类任务。该模型在金融任务上的表现远超过现有模型,且在通用场景上的表现与现有模型也能一较高下。 一般来说,在自然语言处理(NLP)领域,参数数量和复杂程度之间具有正相关性,GPT-3.5模型的参数量为2000亿,GPT-3的参数量为1750亿。 BloombergGPT的训练数据库名为FINPILE,由一系列英文金融信息组成,包括新闻、文件、新闻稿、网络爬取的金融文件以及提取到的社交媒体消息。 彭博称,BloombergGPT将协助彭博改进现有的金融NLP任务,如情感分析、命名实体识别、新闻分类和问答等。 此外,BloombergGPT将为整合彭博终端上的大量数据提供新机会,以更好地帮助公司的客户,同时将AI的全部潜力带入金融领域。 02 摩根士丹利用GPT-4服务财富管理部门 3月14日,OpenAI在发布GPT-4时公布了6个使用案例,其中就包括了摩根士丹利财富管理部门(MSWM)运用GPT-4来组织调动其面向客户的知识库。 摩根士丹利当时表示,其是“目前唯一一家提前获得OpenAI新产品的财富管理战略客户”,也是“少数GPT-4发布组织之一”。摩根士丹利财富管理部门将使用GPT-4“获取、处理和合成内容,以洞察公司、行业、资产类别、资本市场和世界各地地区的方式,吸收其资管自身广泛的智力资本”。 作为财富管理领域的领导者,摩根士丹利维护着一个内容库,其中包含数十万页涵盖投资策略、市场研究和评论以及分析师见解的知识和洞见。这些大量的信息分布在许多内部网站上,主要以PDF形式呈现,需要顾问们浏览大量信息才能找到特定问题的答案。 从去年开始,摩根士丹利开始探索如何利用GPT的嵌入和检索功能来利用其智库——首先是GPT-3,现在是GPT-4。该模型将驱动一个面向内部的聊天机器人,在财富管理内容中执行全面搜索,并有效地释放MSWM积累的知识。 摩根士丹利主导该项目的分析、数据与创新主管McMillan表示,目前已经使用GPT-4技术将所有智库内容转化为更易于使用和操作格式,该行此前一直在用300名顾问测试这款工具,并计划在未来几个月广泛推广。 03 摩根大通利用AI预测货币政策,并计划推出IndexGPT选股服务 据华尔街见闻5月26日的报道,摩根大通正在开发一款类似ChatGPT的软件服务。摩根大通提交的文件显示,该行本月为一款名为“IndexGPT”的产品申请了商标注册。IndexGPT将利用“使用人工智能的云计算软件”来“分析和选择适合客户需求的证券”。 文件明确指出,IndexGPT使用了以ChatGPT为代表的人工智能技术,该行计划使用由GPT模型驱动的人工智能。据报道,摩根大通全球技术主管 Lori Beer 表示,该行已经雇佣了1500名数据科学家和机器学习工程师,正在测试GPT技术的“多个使用案例”。 在更早的4月,摩根大通发布报告称,已开始使用一套AI大语言模型,从美联储17位官员的公开讲话中揣摩情绪变化,汇总编成一套货币政策的“鹰鸽指数”。据报告显示,摩根大通最早使用的是谷歌的Bert模型,后来换成Open AI的GPT模型,使用效果获得大幅提升。 摩根大通通过AI驱动的大语言模型,学习解读央行官员讲话中透露的信号,来预测利率政策出现变化的可能时间点。AI程序根据学习结果编制了一套“鹰鸽指数”。这套指数从0-100分打分,0分代表央行的态度最为鸽派(即可能采取降息等宽松政策),100分代表央行的态度最为鹰派(即可能采取加息等紧缩政策)。 摩根大通经济学家洛普顿在报告中写道,“初步结论显示,AI预测的结果令人鼓舞,但我们相信AI技术在金融市场上的运用还远未到成熟的黄金期,未来仍有很大的进步空间。” 目前摩根大通将这套“鹰鸽指数”用在了美联储、欧洲央行和英国央行身上,预计未来几个月会把适用范围扩大到全球30多家央行。 04 Two Sigma利用ChatGPT进行投资分析 Two Sigma是一家总部位于美国的量化对冲基金公司,拥有超过2000名员工,管理超过500亿美元的资产。 Two...