招行行长王良亲自宣布
大财富管理市场再度接收到强烈的“变革信号”。
7月18日，招商银行在上海召开招商银行财富合作伙伴论坛，招行部分高管和14家理财公司、15家保险公司、39家基金公司、11家私募公司以及2家黄金公司的高层共同出席论坛。
在此次论坛上，招行党委书记、行长王良亲自发言，阐明招行在大财富管理市场的诸多观点。
王良披露据，当前，招行服务零售客户超2亿户，其中个人财富客户超5000万，零售管理客户总资产突破14万亿元，与157家合作机构开展财富开放平台深度合作，代销公募基金和理财规模均位居行业前列，其中零售代销理财规模已突破3.8万亿元。
招行行长王良还在论坛上宣布，将实施零售代销公募基金买入费率全面一折起的优惠政策，积极促进财富与资产管理市场健康发展，惠及百姓民生。
此举预计对银行业界和基金代销市场产生深远的影响。
“代销费率改革”屡成重点
自2020年起，招行就陆续推出基金费率的优惠措施。最初是指数基金、债券基金费率一折的安排。
此后，对主动权益基金实施差异化费率体系，对养老份额基金实施一折费率，稳步推进基金让利。
此次，招行再度强势推出基金买入费率全面一折起，其范围囊括线上线下全渠道、基金品种全品类和认申购等费率类型，是为其推进“价值银行”战略的重磅举措。
庞大“代销名单”
一家银行对财富市场影响力一定程度与其的产品代销名单有关。
招行近年持续扩展基金代销数量，当前已累计代销公募基金超过12000只，其中零申购费率或申购费率一折产品占比超过九成，涵盖主动权益基金、指数基金、债券基金、FOF基金、QDII等多个品类。
此次推行全面一折起后，招行基金的买入费率全面进入“一折”序列，这预计对银行和代销市场的线下销售格局，行为产生持续影响。
提出五大倡议
王良认为，走大财富管理高质量发展之路既要遵循现代金融发展的客观规律，又要符合中国特色金融发展的实际。
为共同推动大财富管理高质量发展，王良在致辞中提出五大倡议：
第一，坚持客户至上，持续为客户创造价值。招行希望与合作伙伴共同坚持“以客户为中心”的理念，把客户利益放在首位，不断改进优化投资回报、需求匹配、信息告知、交易效率等各个环节的质效，让客户切实体验到安全感、获得感，从而获得客户的信任，筑牢发展基石。
第二，坚持专业致胜，持续提升专业服务能力。招行希望与合作伙伴共同秉持专业专注精神，深入研究市场、洞察客户需求，加强在投研、产品创设、风险管理、科技应用等领域的合作，不断提升对资产、标的、策略、产品研究与选择的精细度，以专业创造价值，以专业服务客户。
第三，坚持创新驱动，持续提升服务质效。招行希望与合作伙伴共同以客户需求为导向，以科技应用为手段，积极探索“AI+金融”“人+数字化”，加强产品创新、管理创新、模式创新，为客户实现更理想的收益、创造更好的服务体验。
第四，坚持风险为本，持续筑牢安全保障。风险管理的半径决定发展的半径，招行希望与合作伙伴在资产组织中，共同提升对底层资产的风险识别能力、风险定价能力；在产品创设中，共同增厚安全垫，提高透明度和规范性；在产品销售中，共同坚守风险收益偏好匹配原则，做好适当性管理；在投后管理中，共同加强全周期检视与管理，提升风险前瞻与动态应对能力。
第五，坚持合作共赢，持续共建大财富管理生态圈。过去，从产品引入、到产品定制再到产品管理，从渠道代销到财富开放平台合作，招行与广大合作伙伴进行了许多探索。未来，招行希望与合作伙伴一起，共同挖掘居民与企业财富管理需求，深化渠道共享、信息共享、运营共享、投研共享，共生共荣，一起做大做强中国特色大财富管理。
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