AI金融助手
1 前言 本综述调查了大语言模型(LLM)在金融领域的应用,重点关注现有解决方案。我们回顾了利用预训练模型、微调特定领域数据以及从头开始训练定制LLM的方法,为金融专业人士根据数据、计算和性能需求选择合适的LLM解决方案。最后,我们讨论了金融应用中利用LLM的局限性和挑战,为金融人工智能提供路线图。 2 语言模型的基础知识 语言模型是一种统计模型,用于预测词序列的概率分布。其目标是计算概率P(W),可以表示为:?(?)=?(?1,?2,…,??)=?(?1)?(?2|?1)?(?3|?1,?2)…?(??|?1,?2, …,??−1)其中W表示词序列。 条件概率P(wi|w1,w2,…,wi-1)表示给定前几个词时单词wi的可能性。它经历了从n元语法模型到基于循环神经网络(RNN)的模型,再到transformer架构的演变。Transformer采用自注意力机制,能捕捉长期依赖关系,提高了大规模数据集的训练效率。这些模型的发展主要得益于计算能力的进步、大规模数据集的可用性和新型神经网络架构的发展。语言模型的应用领域广泛,包括自然语言处理(NLP)等。 3 AI在金融领域的应用概述 3.1 当前人工智能在金融领域的应用 近年来,人工智能在金融领域得到广泛应用,包括交易和投资组合管理(量化交易)、金融风险建模、金融文本挖掘和金融咨询及客户服务。 交易和投资组合管理采用机器学习和深度学习模型进行价格预测; 金融风险建模利用深度学习进行欺诈检测、信用评分和破产预测; 金融文本挖掘从非结构化数据中提取有价值信息; 财务咨询和客户服务则利用人工智能聊天机器人提供经济高效的客户服务。 深度学习模型在短时间内从大量数据中提取有价值见解的能力,为金融行业提供了及时、准确的信息,随着LLM的出现,人工智能在金融行业的潜在应用得到进一步扩大。如下常见金融任务的大模型表现情况: – 情绪分析(SA) – 文本分类(TC) – 命名实体识别(NER) – 问答(QA) – 股票走势预测(SMP) – 文本摘要(Summ) 3.2 大型语言模型(LLM)在金融领域的优势 LLM在金融领域具有优势,能够处理自然语言指令,通过零样本学习执行任务,具有适应性和灵活性,可同时进行情感分析、总结和关键字提取。LLM擅长将复杂任务分解为可操作计划,适合金融客户服务或咨询。然而,需要注意其局限性和风险。 4 金融领域的LLM技术 FinBert-19: FinBERT:使用预训练语言模型进行金融情绪分析。 FinBert-20: FinBERT:金融通信的预训练语言模型。 FinBert-21: FinBERT:用于金融文本挖掘的预训练金融语言表示模型。 FLANG:当 FLUE 遇见 FLANG:金融领域的基准和大型预训练语言模型。 BloombergGPT: BloombergGPT:大型金融语言模型 FinMA: PIXIU:大型金融语言模型、指令数据和评估基准。 InvestLM: InvestLM:使用金融领域指令调整的大型投资语言模型。 FinGPT: FinGPT:金融数据集中开源大型语言模型的指令调优基准...