AI金融助手
前言 周末去听了一场由上海资产管理协会主办的与GPT大语言模型有关的论坛,有10位嘉宾发表了主旨演讲,加上2场圆桌会议,无茶歇不间断持续了近6个小时,无论从举办会议的及时性还是规模都可见金融行业对新技术的跟踪是多么紧密。 嘉宾覆盖了与这一领域有关的学界、产业界(包括提供服务的厂商和接受服务的资管行业公司),可以说打通了这一技术落地的链条——从学界的理论研究到业界乙方的转化,再到业界甲方的使用。这一下午我收获颇丰,以我有限的认知,看到的各种报道和分析大部分或是基于GPT本身、或是To C,精确而具体地聊To B的不多。 我在总结成文这篇文章的时候,不禁感叹这场论坛的信息量之大,所以我自发地将该活动的回顾推文放在文末的阅读原文里。 为了行文的精简,下文所提到的GPT(Generative Pre-trained Transformer,生成式预训练模型)、LLM(Large Language Model,大语言模型)、大模型这些词都是指大语言模型这项技术,以及这项底层技术带来的AIGC(AI Generated Content,人工智能生成内容)能力,这些概念之间的辨析对本文并不重要。 1 应用场景 1. 资产管理 标的信披材料(募集说明书、定期公告等)的解析,解析出关键要素,以及发现要素之间的关联关系。 研报的自动生成,研报的抽取和脱水。 量化投资里因子自动生成、挖掘。对于结构化数据产生的因子,量化领域可能已经挖得差不多了,在非结构化数据领域,LLM的多模态能力和生成代码的能力,也许可以自动将非结构化数据转化为因子的编程代码。 2. 客户服务 正如GPT最出名的产品ChatGPT是聊天机器人,客服领域是这个技术最显而易见的应用。无论是面对客户的智能客服,还是资管领域的智能投顾服务。 3. 营销 营销文案的自动生成,例如招行信用卡已经借助ChatGPT生成了一篇营销公众号。 数字人,这些虚拟形象会更像一个真正的人。 4. 运营 合同、保函、募集说明书等各种文本的审核、查错,抽取其中条款,与法条进行对比。 智能质检、合规拦截,例如检查与客户的对话中是否有违规的内容。 自然语言下的自动化。金融业一个特点是很多业务需要专业人员操作专业系统来完成,在LLM的能力下,非专业人员使用自然语言通过AI转化为专业系统的操作指令,再通过RPA(机器人流程自动化,见此系列文章)实现操作将成为可能。 多模态的能力也可能打通各种非结构化的材料,使完全的线上化和数字化成为可能。 5. 风控 舆情分析,因为LLM的文本解析能力,对新闻资讯的分析也会更深入,能更好的发现信息。 风控报告,提取企业基本信息和资讯信息里的要素,借助知识图谱发现关联关系,然后自动生成报告。 6. 研发 自动写代码,ChatGPT的一个重头戏就在于此。代码能自动写了,围绕着开发的一些事情也能自动完成了。 7. 办公 机器翻译,事实已经表明GPT带来的翻译能力是任何一个翻译工具都无法媲美的。 会议纪要转化,视频会议的内容转成文字同时提炼出重点。 辅助形成企业知识库,因为企业里有大量沉睡且散落于各处的资料,不但不知道放在某个阴暗角落,也不知道里面的有些内容是什么意思,在全量获取公司的资料后借助LLM的处理能力,可以对这些内容产生理解。 搜索问答,不仅是对公用信息的问答,还可以是对企业自身知识库的问答。 2 面对的挑战 不同于To C,To B通常更务实,会思考落地的挑战是什么。嘉宾们提出了一些挑战,可谓是有切肤之痛,很好地起到了打破幻想的作用。 1. 关于SaaS、数据安全、隐私保护...